「NASDAQ100の投資信託なんてやめとけ！やばい！」と言われました。

お悩み

知人から「NASDAQ100の投資信託なんてやめとけ！やばい！」と言われました。
その知人いわく「レバレッジがかかっているからリスクが高すぎる」とのことです。
しかし、ネットで調べてみたところ、どうやらレバレッジはかかっていないみたいです。
よくわからないので教えてください。

回答

iFreeNEXT NASDAQ100インデックスのような投資信託には、レバレッジはかかっていません。知人の方が「レバレッジがかかっているから」とおっしゃっているのは、iFreeレバレッジ NASDAQ100のような「レバナス」と呼ばれる投資信託のことでしょう。

NASDAQ100とは？

アメリカのナスダック市場に上場している時価総額の大きい非金融業100社の株式で構成される株価指数です。

以下の投資信託はNASDAQ100指数への連動を目指す投資信託であり、レバレッジはかかっていません。

【NASDAQ100に連動する投資信託】

対して、レバナスは、日々の値動きがNASDAQ100の2倍くらいになるように運用される投資信託です。レバレッジがかかっている分、高い値上がり幅も期待できますが、値下がり局面では、大きなリスクを負うことになります。

【レバナス】

ただでさえNASDAQ100指数は、構成銘柄が情報技術系に偏っており、銘柄の分散が不十分です。そのため、値動きが大きくなる傾向にあり、レバレッジがかかっていなくても比較的リスクは高くなります。

「NASDAQ100に連動する投資信託は、レバレッジはかかっていないけれどリスクは高い」と覚えておくと良いでしょう。メインで投資することはおすすめしませんが「やばい！」、「やめとけ！」というほどではなくポートフォリオの組み合わせ方の1つとして検討する分には問題ありません。

NASDAQ100に連動する投資信託は、比較的リスクが高い投資信託です。NASDAQ100にレバレッジがかかっている投資信託は、「レバナス」と呼ばれています。