ひふみプラスとコモンズ30ファンドとS&P500を比較してほしいです。
お悩み
アクティブファンドに少し興味があり、ひふみプラスとコモンズ30ファンドで迷っています。
でも、やっぱりインデックスファンドのほうがいいのなという気持ちもあります。
そこで、ひふみプラスとコモンズ30ファンドとS&P500を比較してほしいです。
回答
「ひふみプラス」と「コモンズ30ファンド」と「S&P500」について、以下の3点で比較してみました。
- 投資対象
- 信託報酬
- トータルリターン
投資対象
「ひふみプラス」と「コモンズ30ファンド」は、日本の株式を中心に投資をするアクティブファンドです。S&P500はアメリカの株価指数の1つです。S&P500に連動するインデックスファンドとしてeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）があります。
以下の表は、それぞれの投資対象を簡潔にまとめたものです。
| 銘柄名 | 投資対象 | 組入銘柄数 |
|---|---|---|
| ひふみプラス | 主に日本株 (一部外国株) |
約300 |
| コモンズ30ファンド | 日本株のみ | 30 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 米国株 | 約500 |
（2023年11月現在）
信託報酬
インデックスファンドに比べて、アクティブファンドの信託報酬は高い傾向にあります。アクティブファンドである「コモンズ30ファンド」と「ひふみプラス」は、どちらも1％を超えています。
| 銘柄名 | 信託報酬 |
|---|---|
| ひふみプラス | 1.078％以内 |
| コモンズ30ファンド | 1.078％以内 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 0.09372％以内 |
トータルリターン
それぞれのファンドについて、3年と5年のトータルリターンを比較しました。
| 銘柄名 | トータルリターン | |
|---|---|---|
| 3年※ | 5年※ | |
| ひふみプラス | 4.15％ | 6.12％ |
| コモンズ30ファンド | 13.21％ | 9.42％ |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 23.20％ | 17.05％ |
（2023年11月現在）
※年換算
いずれに投資するにしても、それぞれの運用方針をしっかり確認し、納得できるものにしましょう。
比較した「ひふみプラス」、「コモンズ30ファンド」、「S&P500連動型インデックスファンド」は、それぞれ異なる投資スタイルのもとで運用されます。各ファンドの特徴を理解したうえで、より納得できるものに投資をしましょう。
FOLLOW
