【新NISA】SBI証券から楽天証券に乗り換える手順を教えてください。
お悩み
SBI証券で新NISAの積立をしています。
11月からのクレカ積立のポイント還元が改悪されると聞きました。
私は、普段クレカ積立以外で三井住友カードを使っていないので、11月からポイント還元を受けられません。
そこで楽天証券にNISA口座を乗り換ようと思っています。
手続きの方法について教えてください。
回答
SBI証券のクレカ積立のポイント還元率の改定に伴い、NISA口座の乗り換えを検討している人も大勢いると思います。このページでは、SBI証券から楽天証券にNISA口座を乗り換える手順を解説します。
SBI証券のクレカ積立のポイント還元率の改定
SBI証券では、2024年11月買付分より、ポイント還元を受けるにあたり、年間カード利用額の条件が加わります。年間カード利用額には、クレカ積立分は含まれません。
通常カードで積み立てる場合、クレジットカードを投信積立以外で年間10万円以上利用しなければ、クレカ積立のポイント還元が0％になってしまいます。
なお、2024年にNISA枠を使って投資をしている場合、その年はNISA口座を変更できません。2024年10月～12月の間に手続きをすることで、翌年の2025年から楽天証券でNISA口座が使えるようになります。
具体的な乗り換え手順は以下のとおりです。
勘定廃止通知書を発行
SBI証券にログインをして、「●勘定廃止通知書」を送付してもらう手続きをします。「口座管理」＞「お客さま情報 設定・変更」＞「お取引関連・口座情報」＞「NISA」＞「他社への変更手続き」＞「お申し込み」から該当ページにアクセスできます。
楽天証券でNISA口座を開設
まだ楽天証券で総合口座を持っていない人は、楽天証券口座を開設しましょう。以下のボタンより口座開設できます。
約5分で申込み完了します。
申し込みの際に「他社でお持ちのNISA口座を楽天証券に変更する」にチェックを入れます。申し込み完了後、「●NISA口座申込書」が届きます。
楽天証券に総合口座を持っている人は、楽天証券にログインをして、「●NISA口座申込書」を送付してもらう手続きをします。「メニュー」＞「NISA」＞「・・・」＞「NISA口座申込」から該当ページへアクセスできます。
楽天証券に書類を送る
SBI証券で送付された「●勘定廃止通知書」と楽天証券から送付された「●NISA口座申込書」とマイナンバーを確認できる書類を楽天証券に送付します。
楽天証券より、NISA口座開設完了の連絡が届けば、NISA口座の変更が完了です！
SBI証券から楽天証券の乗り換えは、3ステップで完了します。楽天証券では、口座開設キャンペーンが開催中です。キャンペーンの参加には、口座開設後、エントリーが必要なので、お忘れなく！
楽天証券と楽天銀行の入出金設定でもれなく2,000円
- 楽天証券と楽天銀行を同時申込で口座開設する。（2024年10月31日まで）
（楽天証券の申し込みページから楽天銀行も同時に口座開設できます。） - キャンペーンにエントリーする。
（楽天証券の申し込みページで口座開設をしてから、キャンペーンページでエントリーが必要です。） - マネーブリッジ（自動入出金）の登録を完了させる。（2024年11月29日まで）
- もれなく現金1,000円がプレゼントされます。
- 楽天銀行口座に10,000円以上入金する。（2024年11月29日まで）
- もれなく現金1,000円がプレゼントされます。
約5分で申込み完了します。
※サービス内容に変更がある場合もあります。最新の情報は公式サイトにてご確認ください。
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