新NISAでつみたて投資枠の上限を超えたらどうするべきですか？

お悩み

新NISAで投資信託の積立投資をしようと思っています。しかし投資できる額が、つみたて投資枠の上限を超えそうです。どうすれば良いでしょうか。

回答

新NISAでは、つみたて投資枠（積立投資枠）のほかに成長投資枠も用意されています。つみたて投資枠の上限を超える場合は、成長投資枠を使いましょう。

つみたて投資枠と成長投資枠は、それぞれ年間の投資上限額と投資できる商品に違いがありますが、2つの枠は併用できます。つまり、つみたて投資枠の上限である年間120万円を超えても、成長投資枠があるので、つみたて投資枠と成長投資枠を合わせて年間360万円投資できます。

＜つみたて投資枠と成長投資枠＞
比較項目	つみたて投資枠	成長投資枠
年間の投資枠	120万円	240万円
投資対象	一定の投資信託（現行のつみたてNISA対象銘柄）	株・投資信託など

つみたて投資枠で投資できる商品は、成長投資枠でも投資できます。つみたて投資枠と成長投資枠で同じ商品を投資していても全く問題ありません。

新NISAでは、つみたて投資枠と成長投資枠が用意されており、2つの枠は併用できます。新NISAの制度を使って、上手に資産形成をしていきたいですね！