つみたてNISAで株主優待はもらえないのですか?

お悩み

つみたてNISAをしたいと考えています。株のようなものだと思うのですが、株主優待はもらえるのでしょうか? それとも、もらえないのでしょうか?

回答

つみたてNISA株主優待はもらえません。つみたてNISAで投資できるのは、投資信託に限られているためです。投資信託を通じて、実質的に株式や債券に投資することにはなりますが、その仕組み上、投資信託内で買われた株式の名義人は信託銀行となるのです。

投資信託では、投資家の資産保護の観点から、資産の分別管理という仕組みがきっちりと決められています。

投資信託は、投資家からお金を集めて、運用会社が株式や債券を買っていると思われがちです。しかし実は、運用会社は売買の指示をしているだけで、実際にお金を管理しながら買ったり売ったりしているのは信託銀行です。

資産の分別管理

株式や債券の名義人は、投資家でも運用会社でもなく信託銀行となります。そのような仕組みですので、信託銀行は大量の株主優待を受け取ることになります。

しかし、優待券や金券など換金できるものは可能な限り換金して、投資信託の財産として差し戻すことが一般的です。また、どうしても換金できないもの(例えば、物品や食料品など)についても、必要とする施設などに配布するなど工夫がされていることもあるようです。

個人投資家は、つみたてNISAで株主優待をもらうことはできません。ただ、代わりに受け取っている信託銀行が出来るだけ換金を行い投資信託の財産として還元しています。

どうしても株主優待がほしい方は、個別株を買うこともできる税制優遇制度の一般NISAを検討してみてはいかがでしょうか。