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ウェルスナビは手数料負けしますか?利回りはどれくらいですか?

お悩み

ウェルスナビの手数料は割高と聞きました。手数料負けするくらいの利益なのでしょうか。
実際の利回りはどれくらいですか?

回答

ウェルスナビの手数料は、年率1.1%(税込)です。低コストの投資信託と比べると割高ではありますが、手数料負けとなってしまうほどではありません。実際に利回りがどれくらいなのか計算してみました。
※現金部分を除く預かり資産への手数料。3,000万円を超える部分は年率0.55%(税込)。

ウェルスナビとは

ロボアドバイザーとよばれる資産運用のアドバイスや補助をしてくれるサービスです。ウェルスナビでは、投資に関するかんたんな質問に答えるだけで、自分に合った投資商品を診断でき、その後の資産運用をすべておまかせできます。

ウェルスナビでは、投資に関する質問に答えることで、資産運用プランを診断できます。資産運用プランは、5つ(リスク許容度1~5)があります。それぞれの平均的な利回りは、以下のとおりです。

<各資産運用プランの利回り>
資産運用プラン 利回り(年率)
リスク許容度1 5.75%
リスク許容度2 7.39%
リスク許容度3 8.48%
リスク許容度4 9.55%
リスク許容度5 9.92%

利回りの根拠は、ウェルスナビが公開している「運用パフォーマンス(円建て)」を年率換算した数値です。サービス開始日2016年1月19日~2023年10月31日のCAGR(年平均成長率)により算出しました。
(参考ページ:CAGR|やさしい株のはじめ方
(参考ページ:運用データ|ウェルスナビ

なお、直近は上げ相場が続いていましたので、あくまでも参考としてご覧ください。過去の実績は、将来の成果を保証するものではありません。

しかしながら、利回りを見ると、十分に利益が出る水準で運用されていることがわかります。手数料負けして損失となってしまうほどでもありません。実際2023年現在、どの運用プランも利益を出しています。

とはいえ、本当に利益が出せているのか気になる人もいるかと思います。当サイト管理人は、ウェルスナビを使った投資を実践しています。2018年にスタートして、これまでに2,255,105円の利益が出ています。

ウェルスナビの実績

ウェルスナビは、預かり資産が9,500億円超※1、運用者数が37万人超※2となっており、多くの人に利用されています。
※1)2023年11月6日時点
※2)2023年6月30日時点

ウェルスナビの手数料は、年率1.1%と割高です。しかし、利回りは手数料負けしてしまうほどではありません。運用をすべてお任せしたい人にとっては、魅力的なサービスといえますのでぜひ検討してみてください。

ウェルスナビのキャンペーン

ウェルスナビの限定タイアップ特典

ウェルスナビのキャンペーン
  1. ウェルスナビにこちらのページから新規口座開設する。
  2. 口座開設日の翌々月末までに新規で資産運用を開始する。
  3. 口座開設日の翌々月末時点で10万円以上の残高がある。
  4. 資産運用を開始した日から、その翌々月末まで1度も出金依頼をしない。
  5. タイアップ特典として、もれなく現金1,000円プレゼント!

詳細のキャンペーン条件は、ウェルスナビ公式サイトで必ずご確認ください。

資産運用応援キャンペーン

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  1. ウェルスナビに口座開設する。
  2. キャンペーンにエントリーする。
  3. 口座へ合計1万円以上の入金をする。(2024年2月14日まで)
  4. ウェルスナビで資産運用を開始する。
  5. 2023年11月15日~2024年4月19日に1度も出金依頼をしない。
  6. 入金の合計額に応じて、最大50,000円が抽選でプレゼントされます。(2024年6月中旬~下旬)

積立開始キャンペーン

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  1. ウェルスナビに口座開設する。
  2. 公式サイトでキャンペーンのエントリーをする。(初回積立を1か月目とした3か月目の末日まで)
  3. 3か月連続で自動積立をする。
  4. 初回積立を1か月目とした4か月目の末日まで1度も出金依頼をしない。
  5. 積立額に応じて、もれなく最大15,000円がプレゼントされます。

新規ご利用プログラム

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  1. ウェルスナビに口座開設する。
  2. キャンペーンのエントリーをする。
  3. 新規で資産運用を開始する。
  4. 口座へ合計50万円以上の入金をする。
  5. 対象期間中に1度も出金依頼をしない。
  6. 入金額とNISA口座の利用状況に応じて、もれなく最大5,000円がプレゼントされます。

※対象期間:初めて入金した日から6か月目の末日まで

詳細のキャンペーン条件は、ウェルスナビ公式サイトで必ずご確認ください。