ウェルスナビは手数料負けしますか？利回りはどれくらいですか？

お悩み

ウェルスナビの手数料は割高と聞きました。手数料負けするくらいの利益なのでしょうか。
実際の利回りはどれくらいですか？

回答

ウェルスナビの手数料は、年率1.1％（税込）^※です。低コストの投資信託と比べると割高ではありますが、手数料負けとなってしまうほどではありません。実際に利回りがどれくらいなのか計算してみました。
※現金部分を除く預かり資産への手数料。3,000万円を超える部分は年率0.55％（税込）。

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ウェルスナビでは、投資に関する質問に答えることで、資産運用プランを診断できます。資産運用プランは、5つ（リスク許容度1～5）があります。それぞれの平均的な利回りは、以下のとおりです。

利回りの根拠は、ウェルスナビが公開している「運用パフォーマンス（円建て）」を年率換算した数値です。サービス開始日2016年1月19日～2024年2月29日のCAGR（年平均成長率）により算出しました。
（参考ページ：CAGR｜やさしい株のはじめ方）
（参考ページ：運用データ｜ウェルスナビ）

なお、直近は上げ相場が続いていましたので、あくまでも参考としてご覧ください。過去の実績は、将来の成果を保証するものではありません。

しかしながら、利回りを見ると、十分に利益が出る水準で運用されていることがわかります。手数料負けして損失となってしまうほどでもありません。実際2024年現在、どの運用プランも利益を出しています。

とはいえ、本当に利益が出せているのか気になる人もいるかと思います。当サイト管理人は、ウェルスナビを使った投資を実践しています。2018年にスタートして、これまでに2,786,879円の利益が出ています。

ウェルスナビは、預かり資産が1兆1,000億円超^※1、運用者数が38万人超^※2となっており、多くの人に利用されています。
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