三井住友銀行の新NISA口座を解約・廃止して移管したいです。
お悩み
三井住友銀行で新NISAをはじめた者です。
いろいろ勉強していくうちに、別の証券会社でNISA口座を持っていたほうがお得だと気づきました。
そこで三井住友銀行のNISA口座を廃止か解約して、NISA口座を移管したいのですがどうすればいいですか？
回答
NISA口座を開設する金融機関は1年に1回変更できます。NISA口座を三井住友銀行から別の金融機関に変更するには、三井住友銀行から郵送される「勘定廃止通知書」が必要です。
2025年から別の金融機関でNISAをはじめるためには、2024年10月～12月までの間に手続きをしましょう。
NISA口座で持っている商品は変更先の金融機関に移管（移動）できません。NISA口座で持っている商品は、売却するか、そのまま持ち続けるか選ぶことになります。そのまま持ち続ける場合は、三井住友銀行のNISA口座を廃止・解約する必要はありません。
NISA口座を変更した場合でも、三井住友銀行のNISA口座で持っている商品は、そのまま三井住友銀行のNISA口座で保有し続けられるのです。（ただし、新たに買付はできません。）
「勘定廃止通知書」は、直接店舗に行き、手続きをすることで郵送されます。店舗窓口に行く際は、次の3点を用意しましょう。
- キャッシュカード
- 投資信託口座の取引印鑑
- 本人確認書類
楽天証券、SBI証券へNISA口座を変更する人は、以下のページで詳しく手順を解説しているので、参考にしてみてください！
三井住友銀行からNISA口座を乗り換えるには、「勘定廃止通知書」と「非課税開設届出書」が必要です。2025年から別の金融機関で新NISAをはじめるためには、2024年10月から12月の間に手続きをしましょう。
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