楽天証券のつみたてNISAを新NISAに切り替える手続きが知りたいです。

お悩み

楽天証券でつみたてNISAをやっています。
新NISAがはじまるにあたり、つみたてNISAから新NISAへ切り替える手続きのやり方を教えてください。

回答

すでに楽天証券つみたてNISA(積立NISA)をはじめている場合、新NISAへ切り替える手続きは必要ありません。手続きをしなくても、新NISAをはじめられます。

すでに楽天証券でつみたてNISA口座を持っている人は、自動的に新NISA口座が開設されます。そのため、新NISAがはじまるにあたり、新NISA口座を開設する手続きは必要ありません。

また、つみたてNISAの積立設定も新NISAに引き継がれます。特に何もしなくても、つみたてNISAと同じ設定で新NISAをはじめられます。

つみたてNISAはどうなる?

2023年末をもって、つみたてNISAでは買付ができなくなります。しかしながら、非課税期間が終わるまで、新NISAの枠の外で運用を続けられます。つみたてNISAで買った商品は、その非課税期間が終わるまで持ち続けることをおすすめします。

楽天証券でのつみたてNISAから新NISAへの切り替わり 楽天証券でのつみたてNISAから新NISAへの切り替わり
出典:楽天証券

すでに楽天証券でつみたてNISAをはじめている人は、自動的に、新NISA口座が開設されます。積立設定も新NISAに引き継がれるため、何もしなくても新NISAをはじめられます。