つみたてNISAから新NISAへ移行するときに手続きは必要ですか？

お悩み

つみたてNISAから新NISAへ移行する際に手続きは必要ですか？
手続きをしないとどうなるのでしょうか。

回答

つみたてNISA（積立NISA）から新NISAへ移行する際に手続きは必要ありません。すでにつみたてNISA口座を開設している人は、同じ金融機関に自動で新NISA口座が開設されます。

新NISAでは、生涯の投資上限が1,800万円として設定されます。しかし、つみたてNISAは、新NISAの枠の外で現行の取り扱いが継続されます。つまり、2023年からつみたてNISAを始めた場合、2042年まで40万円多く非課税で運用できるのです。

新NISAでの運用を検討されている人も、2023年のつみたてNISAの投資枠を有効活用されると良いでしょう。

つみたてNISAと新NISAは別枠の制度です。つみたてNISA口座を開設している人は、自動的に新NISA口座が開設されるため手続きは不要です。すでにつみたてNISAをはじめている人は、非課税枠が増えて先行者利益を獲得できますね！