オールカントリーと8資産・4資産・債券あたりを組み合わせたいです。
お悩み
オールカントリーへの投資を考えていますが、できるだけリスクは取りたくありません。
そこで、8資産均等型や4資産均等型、債券あたりを組み合わせたいと思っています。
組み合わせるとどうなりますか？
回答
オールカントリーと8資産均等型・4資産均等型・債券を、それぞれ1：1で組み合わせた場合の資産配分を紹介します。
オールカントリー・8資産均等型・4資産均等型の資産配分は、以下のとおりです。
| 比較項目 | オール カントリー※ |
8資産 均等型 |
4資産 均等型 |
|---|---|---|---|
| 国内株式 | 5.5％ | 12.5％ | 25％ |
| 先進国株式 | 83.8％ | 12.5％ | 25％ |
| 新興国株式 | 10.5％ | 12.5％ | - |
| 国内債券 | - | 12.5％ | 25％ |
| 先進国債券 | - | 12.5％ | 25％ |
| 新興国債券 | - | 12.5％ | - |
| 国内リート | - | 12.5％ | - |
| 先進国リート | - | 12.5％ | - |
※eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の2023年9月末時点の資産配分
「オールカントリー」+「8資産均等型」
オールカントリーと8資産均等型を1：1で組み合わせた場合の資産配分は、以下のとおりです。
| 投資対象 | 割合 |
|---|---|
| 国内株式 | 9％ |
| 先進国株式 | 48.15％ |
| 新興国株式 | 11.5％ |
| 国内債券 | 6.25％ |
| 先進国債券 | 6.25％ |
| 新興国債券 | 6.25％ |
| 国内リート | 6.25％ |
| 先進国リート | 6.25％ |
「オールカントリー」と「8資産均等型」を1：1で組み合わせると、市場規模の大きい先進国株式に比重を大きくしたバランス型の配分となります。
「オールカントリー」+「4資産均等型」
オールカントリーと4資産均等型を1：1で組み合わせた場合の資産配分は、以下のとおりです。
| 投資対象 | 割合 |
|---|---|
| 国内株式 | 15.25％ |
| 先進国株式 | 54.4％ |
| 新興国株式 | 5.25％ |
| 国内債券 | 12.5％ |
| 先進国債券 | 12.5％ |
「オールカントリー」+「4資産均等型」を1：1で組み合わせると、株式75％、債券25％の資産配分となります。
「オールカントリー」+「債券」
債券型の投資信託には、国内債券型ファンドや外国債券型ファンドがあります。よりリスクを抑えた資産を組み入れたい場合は、国内債券型ファンドを選ぶと良いでしょう。
オールカントリーと国内債券型ファンドを1：1で組み合わせた場合の資産配分は、以下のとおりです。
| 投資対象 | 割合 |
|---|---|
| 国内株式 | 2.75％ |
| 先進国株式 | 41.9％ |
| 新興国株式 | 5.25％ |
| 国内債券 | 50％ |
どれくらい国内債券を資産配分の中に組み入れたいかで、オールカントリーと国内債券型ファンドの割合を決めると良いでしょう。
オールカントリー・8資産均等型・4資産均等型・債券のおすすめ銘柄は、以下のとおりです。
| 種類 | 銘柄名 |
|---|---|
| オールカントリー | eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・カントリー） |
| 8資産均等型 | eMAXIS Slim バランス （8資産均等型） |
| 4資産均等型 | ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ・インデックスバランスファンド （4資産均等型） |
| 債券 | eMAXIS Slim 国内債券インデックス |
オールカントリーと8資産均等型・4資産均等型・債券をそれぞれ1：1で組み合わせた場合の資産配分を紹介しました。各資産のリスクとリターンを意識しながら、配分を調整してみてください！
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