つみたてNISAでリートに投資できますか?

お悩み

今年からつみたてNISAをはじめようかと思っています。ただ、リートを中心としている銘柄が見当たりません。投資できないのでしょうか?

回答

つみたてNISA対象銘柄でリート(REIT・不動産投資信託)に特化しているものはありません。しかし、バランスファンドの一部としてリートが採用されている場合があります。リートに投資したい場合は、バランスファンドから自分の希望にあった銘柄を探すことをおすすめします。

つみたてNISAの対象銘柄に採用されるには、金融庁が決めた要件をすべてクリアする必要があります。その要件では100%リートで運用する商品設計が認められていないため、リートに特化した銘柄がないのです。

ただし、株式との組み合わせでリートを組み入れることは認められています。したがって、バランスファンドを使えばリートへ投資できます。なお、銘柄によっては海外リートを組み入れているものもあります。

つみたてNISA対象銘柄でリートの組み入れが最も多いのは、以下の3銘柄です。50%程度の比率でリートを組み入れています。

<リートに投資できる主な銘柄>
銘柄名 配分比率
日本株式・Jリートバランスファンド
  • 国内株式
    (日経平均株価)
  • 国内REIT
    (東証REIT指数)
各50%
NZAM・ベータ 日本2資産(株式+REIT)
NZAM・ベータ 米国2資産(株式+REIT)
  • 米国株式
    (S&P500)
  • 米国REIT
    (S&P米国REIT指数)
各50%

つみたてNISAの制度上、100%リートで運用することはできません。しかし、バランスファンドにはリートを組み入れている銘柄があります。目標投資比率を確認しながら、投資する銘柄を検討してみてはいかがでしょうか。