楽天証券の投資信託を特定口座からNISA口座へ移動できますか？
お悩み
現在、楽天証券の特定口座で投資信託を持っています。
NISA口座を開設したので、特定口座からNISA口座へ投資信託を移動させたいです。
移動できますでしょうか。
回答
楽天証券の特定口座で購入した投資信託について、NISA口座への移管はできません。しかし、ご自身で投資信託を売却して、NISA口座で買い直す方法であれば移動できます。
特定口座で保有している投資信託は、売却時にその利益に対して、20.315％の税金がかかります。
長期投資を前提とした投資信託であれば、右肩上がりの成長が見込まれます。そのため、NISAの投資枠が余っているようであれば、買い直すことで課税される金額を抑えられるという考え方もあります。
また、楽天証券では、決済方法を楽天カードや楽天キャッシュにすることで、最大10万円の積立買付に対してポイント還元を受けられます。NISA口座で買い直す際に、もらえるポイントも最大化できるよう、決済方法を確認しておくと良いでしょう。
楽天証券の特定口座で保有している投資信託は、一度売却することでNISA口座へ移せます。NISAの投資枠が余るようであれば、早めの移動をおすすめします。
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