SBI証券のつみたてNISAを新NISAに切り替える手続きが知りたいです。
お悩み
SBI証券でつみたてNISAをやっています。
SBI証券のつみたてNISAを新NISAに切り替えるには、どんな手続きが必要ですか？
回答
現在、SBI証券でつみたてNISA（積立NISA）を利用している人は、新NISAへ切り替える手続きは必要ありません。
SBI証券では、2023年末までにつみたてNISA口座を開設していると、自動的に新NISA口座が開設されます。すでにつみたてNISAを利用している場合、新NISA口座を開設する手続きは不要です。
新NISA口座が開設されるにあたり、つみたてNISA口座では、2023年末をもって買付ができなくなります。しかし、つみたてNISA口座で保有している商品は、その非課税期間が終わるまで、新NISAの枠の外で運用を続けられます。こちらも特別な手続きは必要ありません。
たとえば、SBI証券のつみたてNISA口座で2021年に購入した商品は、2040年まで非課税で持ち続けられます。なお、旧制度となるつみたてNISAの非課税枠は、新NISAの非課税枠に合算されません。
つまり、すでにつみたてNISAをはじめている人は、新NISAからはじめた人に比べて、より多くの非課税枠で運用できるのです。
SBI証券で、つみたてNISAを利用している人は、手続きをしなくても新NISA口座が開設されます。2023年末をもって買付ができなくなるつみたてNISA口座についても、特別な手続きは必要ありません。
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