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SBI証券のつみたてNISAを新NISAに切り替える手続きが知りたいです。

お悩み

SBI証券でつみたてNISAをやっています。
SBI証券のつみたてNISAを新NISAに切り替えるには、どんな手続きが必要ですか?

回答

現在、SBI証券つみたてNISA(積立NISA)を利用している人は、新NISAへ切り替える手続きは必要ありません。

SBI証券では、2023年末までにつみたてNISA口座を開設していると、自動的に新NISA口座が開設されます。すでにつみたてNISAを利用している場合、新NISA口座を開設する手続きは不要です。

現行NISAから新NISAへの切り替わり
出典:SBI証券

新NISA口座が開設されるにあたり、つみたてNISA口座では、2023年末をもって買付ができなくなります。しかし、つみたてNISA口座で保有している商品は、その非課税期間が終わるまで、新NISAの枠の外で運用を続けられます。こちらも特別な手続きは必要ありません。

たとえば、SBI証券のつみたてNISA口座で2021年に購入した商品は、2040年まで非課税で持ち続けられます。なお、旧制度となるつみたてNISAの非課税枠は、新NISAの非課税枠に合算されません。

現行NISAからの扱い
出典:SBI証券

つまり、すでにつみたてNISAをはじめている人は、新NISAからはじめた人に比べて、より多くの非課税枠で運用できるのです。

SBI証券で、つみたてNISAを利用している人は、手続きをしなくても新NISA口座が開設されます。2023年末をもって買付ができなくなるつみたてNISA口座についても、特別な手続きは必要ありません。

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