ウェルスナビのおまかせNISAは新NISAに移行・切り替えできますか？

お悩み

ウェルスナビのおまかせNISAをやっています。新NISAへの移行や切り替えはできるのでしょうか。

回答

ウェルスナビは「おまかせNISA」を新NISAに全面対応させると発表しています。

2023年末時点で、ウェルスナビのおまかせNISAを利用している人は、2024年1月から新NISAに対応した「おまかせNISA」に自動で切り替わります。一般NISAから新NISAに移行する際に手続きは必要ありません。

おまかせNISAとは？

ウェルスナビにおいて一般NISAを利用できるサービスです。NISAのメリットを活用しながら、金融商品の選定から資産のリバランスまで、すべて自動で行ってもらえます。NISA口座の非課税枠を自動で活用し、NISA口座と課税口座の全体で、資産配分を最適化してもらえます。

2023年までに「おまかせNISA」を利用して購入した商品は、その非課税期間が終わるまで、一般NISA口座で持ち続けられます。ただし、非課税期間が終わると自動的に課税口座へ移されます。一般NISA口座で購入した商品を、新NISAに対応した「おまかせNISA」へ移行することはできません。

ウェルスナビの「おまかせNISA」は新NISAに全面対応します。2023年末時点で、ウェルスナビのおまかせNISAを利用している人は、2024年から新NISAに対応した「おまかせNISA」に切り替わります。ただし、一般NISA口座で買った商品を、新NISA口座へ移行することはできません。