三井住友銀行と住信SBIネット銀行の違い【連携・振り込みなど解説】

三井住友銀行と住信SBIネット銀行は、どちらもSBI証券との連携サービスがある銀行です。このページでは、「SBI証券との連携サービス」、「振込手数料の無料回数」、「三井住友カードの引き落とし口座」といった観点から、両者の違いを比較しています。

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三井住友銀行と住信SBIネット銀行の違い
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三井住友銀行と住信SBIネット銀行の違い

三井住友銀行と住信SBIネット銀行は、どちらもSBI証券との連携サービスがある銀行です。以下3つの観点から両者の違いを比較していきます。

SBI証券との連携サービス
振込手数料の無料回数
三井住友カードの引き落とし口座

SBI証券との連携サービス

SBI証券との連携サービスの違いは、以下のとおりです。

＜SBI証券との連携サービス＞
三井住友銀行	住信SBIネット銀行
Vポイントアッププログラム	SBIハイブリッド預金外貨入出金サービス米ドル定期自動入金サービス

三井住友銀行

Vポイントアッププログラム

対象サービスの利用状況に応じて、対象のコンビニ・飲食店での利用時に最大20％還元となるサービスです。SBI証券も対象サービスに含まれています。ポイント還元を受けるには、以下の設定が必要です。

SBI証券にて、メインポイントを青と黄色のVポイントに設定
Vポイントカード登録
三井住友カードVポイント認証（Vpass/SMBC ID登録）

＜Vポイントアッププログラム（SBI証券）＞
達成条件	還元率
Vポイント投資（当月で10,000ポイント以上利用）	＋1％
当月末のNISA口座の評価額（投資信託）が200万円以上（三井住友銀行・三井住友カード仲介口座に限る）	＋0.5％^※1
当月末のNISA口座の評価額（投資信託）が100万円以上（三井住友銀行・三井住友カード仲介口座かつOlive会員に限る）	＋0.5％^※1※2

※1）2023年12月までのNISA/つみたてNISA口座と、2024年1月からの新NISA口座の投資信託の保有資産評価額を合算して判定。
※2）三井住友カードVポイント認証の登録の際、Vpassログイン後のログインカード選択画面でOliveフレキシブルペイの選択が必要。

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【SBI証券】三井住友カード経由の仲介口座にデメリットはある？おすすめできる？

住信SBIネット銀行

SBIハイブリッド預金

SBI証券と連携させて投資信託や株などの取引に利用できる住信SBIネット銀行の預金です。

外貨入出金サービス

外貨の入出金を手数料無料で行えるサービスです。

米ドル定期自動入金サービス

住信SBIネット銀行にある米ドルを、毎月好きな日に好きな金額でSBI証券に自動入金できるサービスです。

これら住信SBIネット銀行のサービスについては、以下のページをご覧ください。

SBI証券に住信SBIネット銀行は必要か？NISAの場合や同時開設・連携メリットも解説

振込手数料の無料回数

振込手数料無料回数の違いは、以下のとおりです。

＜振込手数料の無料回数（他行宛て）＞
三井住友銀行	住信SBIネット銀行
最大月3回	最大月20回

三井住友銀行

三井住友銀行は、Oliveアカウントを利用することで、SMBCダイレクトの他行宛て振込手数料が、最大月3回まで無料となります。Oliveアカウントとは、以下5つのサービスをすべて申し込んだ人へ、お得な特典が提供されるパッケージサービスのことです。

Oliveフレキシブルペイ
SMBC ID
SMBCダイレクト
三井住友銀行の普通預金
三井住友銀行のWeb通帳

住信SBIネット銀行

住信SBIネット銀行は、スマプロランクの判定により、他行宛て振込手数料が、最大月20回まで無料となります。スマプロランクとは、住信SBIネット銀行のサービス利用状況に応じて各種手数料の無料回数が優遇される特典のことです。

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住信SBIネット銀行の裏ワザ【スマプロランク3まで簡単に上げる方法】

なお、三井住友銀行から住信SBIネット銀行への振り込みは他行宛てですので、Oliveを利用していないと、SMBCダイレクトの場合で165円の振込手数料がかかります。
しかし、住信SBIネット銀行には「定額自動入金サービス」があるため、これを利用すれば三井住友銀行口座から住信SBIネット銀行に手数料無料でお金を移動できます。