新NISA（旧つみたてNISA）をゆうちょ銀行からSBI証券へ変更する方法
最終更新日：2025年10月1日
ゆうちょ銀行でNISA口座を利用していて、2026年のNISA枠をSBI証券で使いたい場合は、2025年10月から12月までに手続きが必要です。変更手続きは、たった4ステップで完了します！
年末は駆け込みの申し込みラッシュが予想されるので、スムーズにSBI証券でNISAをスタートするためにも、お早めに変更手続きを進めましょう。
このページでは、ゆうちょ銀行からSBI証券へNISA口座を変更したい人に向けて、SBI証券にNISA口座を変更するメリットや手続き方法を詳しく解説しています。
SBI証券へNISA口座を変更するには、SBI証券の総合口座の開設が必要です。口座開設がまだの方は、総合口座の開設からはじめましょう。
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このページのもくじ
【ゆうちょ→SBI】NISA口座の変更メリット
ゆうちょ銀行からSBI証券へNISA口座を変更するメリットは次の5点です。
- eMAXIS SlimシリーズのオルカンやS&P500を購入できる
- 「三井住友カード」を使って、投資信託を積み立てられる
- 「Vポイント」を貯められる
- ポイント投資ができる
- 成長投資枠で個別株やETFを購入できる
| 比較項目 | ゆうちょ銀行 | SBI証券 | |
|---|---|---|---|
| つみたて投資枠の取扱本数 |  15本 |
 279本 |
|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） |  取り扱いなし |
 取り扱いあり |
|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 取り扱いなし |
取り扱いあり |
|
| クレカ積立 | 取り扱いなし |
三井住友カード |
|
| 貯まるポイント | 取り扱いなし |
Vポイント | |
| ポイント投資 | 取り扱いなし |
Vポイント・Pontaポイント |
|
| 成長投資枠 | 投資信託 | 67本 |
1,457本 |
| 個別株 | 取り扱いなし |
|
|
| ETF | 取り扱いなし |
|
|
（2025年9月時点）
表からもわかるように、ゆうちょ銀行にNISA口座を持っている人は、SBI証券に変更することで、使えるサービスや購入できる商品が増えて、より便利でお得にNISAを活用できるようになります。
投資信託の王道とも言われている「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」に投資ができるようになる点や、取引でポイントが貯まるようになる点は、かなりのメリットでしょう。
ただし、SBI証券には店舗がない点には注意しましょう。ゆうちょ銀行は、全国どこにでもあるため、手軽に窓口で相談できなくなる点は、デメリットだといえます。しかし、少しでもお得にNISA口座で取引したい方は、SBI証券にNISA口座を変更することをおすすめします！
【4ステップ】NISA口座の変更手続き
ゆうちょ銀行からSBI証券へNISA口座を変更する手順は、たったの4ステップです。
- SBI証券で総合口座を開設する
- ゆうちょ銀行へ行く
- 勘定廃止通知書を受け取る
- SBI証券でNISA口座を開設する
まずは、総合口座の開設からはじめます。NISA口座は、ゆうちょ銀行から郵送される「●勘定廃止通知書」が手元にないと開設できません。「●勘定廃止通知書」は届くまで時間がかかるため、先に総合口座を開設して初期設定を済ませておきましょう！
SBI証券には設定しておくと、便利でお得なサービスがあります。特にポイントサービスや銀行間の連携は、早めに設定することで、より多く特典を獲得できる場合もあります。「後からでいいや」と思っていると、設定し忘れて損するかもしれませんよ！
SBI証券でしておかないと損する設定4選
総合口座は下のボタンから開設できます。あとからNISA口座を申し込むので「NISAの選択」は、「今は非課税投資枠に申し込まない」にチェックを入れます。
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投資信託口座を保有している店舗に直接行き、NISA口座変更の手続きをします。店舗に行く際は、次の3点を用意しましょう。
ゆうちょ銀行から郵送される「●勘定廃止通知書」を受け取ります。手続きから1週間ほどで届きます。
SBI証券の総合口座の開設が完了したら、NISA口座の開設の申し込みをします。「●勘定廃止通知書」を手元におき、SBI証券のウェブサイトにログインをして、トップ画面からNISAの「開設」ボタンを押します。
NISA口座開設完了のメールが届いたら、金融機関変更完了です！
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NISA口座は移管できる？
ゆうちょ銀行のNISA口座で持っている商品は、SBI証券へ移管できません。ゆうちょ銀行のNISA口座でそのまま持ち続けるか、特定口座に払い出すか、売却するかの3択となります。
基本的には、ゆうちょ銀行のNISA口座でそのまま持ち続けることをおすすめします。売却や払い出しは、NISAの制度を最大限活かせない可能性が高いためです。売却してしまうと、将来得られたはずのリターンをとりこぼしてしまうかもしれません。また、特定口座に払い出してしまうと、非課税制度の恩恵は受けられなくなります。
ただし、管理の都合上、どうしても商品をSBI証券へ移動したい場合は、2つ手があります。「もっと見る」をタップすると詳しく解説をご覧いただけます。
- 売却して買い直す方法
- 特定口座に払い出す方法
売却して買い直す方法
ゆうちょ銀行のNISA口座で持っている商品を売却して、SBI証券のNISA口座で買い直す方法です。ただし、売却する場合は、SBI証券で買い直した際に、生涯非課税投資枠を無駄遣いしてしまうことがあるため注意が必要です。
NISA口座の生涯非課税枠は「簿価残高方式※」で管理されているため、新NISA口座で10万円分の商品を購入した場合、10万円分の非課税枠を使ったとみなされます。 その後、値上がりして、評価額が100万円になったとしても、使った枠は10万円分のままです。
※購入した金額に基づいて計算がされる方式のこと
新NISAの枠は、売却すると翌年に復活します。復活する枠も簿価残高方式で計算されるため、100万円で売却しても、10万円しか復活しません。変更後の金融機関ですぐに買い直した場合、100万円分の枠を使うことになるため、90万円分枠を無駄にしてしまうのです。
特定口座に払い出す方法
ゆうちょ銀行では、NISA口座から特定口座に、商品を払い出しができます。特定口座に払い出しができれば、SBI証券の課税口座に移管できます。
ただし、SBI証券の課税口座からNISA口座に移管できません。また、課税口座では、売却時には、税金がかかる点にもご注意ください。
SBI証券の課税口座に移管する手順は次のとおりです。
SBI証券で口座を開設
ゆうちょ銀行で手続きをする前に、SBI証券の口座を開設しておきましょう。
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ゆうちょ銀行に電話
ゆうちょ銀行の投資信託コールセンター（0800-800-4104）に電話をします。NISA口座の商品を課税口座に払い出したい旨と、課税口座に払い出した後、SBI証券へ移管したい旨を伝えます。
店頭で手続き
特定口座の払い出しの手続きをします。手続きには手数料はかかりません。特定口座の払い出しには3～4週間ほどかかります。
店頭で手続き
特定口座に払い出された後、ゆうちょ銀行から「投信口座振替依頼書」が届くので必要事項を記入し、「投信口座振替依頼書」をもって、店頭で手続きをします。移管手続きには手数料はかかりません。
「投信口座振替依頼書」の振替先（受け方）口座明細欄には、次の項目を記入します。
| 証券会社 | SBI証券 |
|---|---|
| 部支店名 | 本店 |
| 部支店の所在地 | 東京都港区六本木1-6-1 |
| 部店コード | SBI証券の口座番号（ハイフン前3桁の数字） |
| お客様の口座番号 | SBI証券の口座番号（ハイフン後7桁の数字） |
| 口座名 | お客様のお名前 |
| 参加者コード | 1125660 |
SBI証券で投資信託の入庫が確認できれば、移管完了です！
つみたてNISAはどうなる？
2023年までにつみたてNISAを利用していた人は、非課税期間終了後、課税口座に払い出されたタイミングで、SBI証券の課税口座に商品を移管できます。2023年に積み立てた分は、2043年に課税口座に払い出されます。
もっと見る
SBI証券でしておかないと損する設定4選
SBI証券には、しておかないと損する設定があります。口座開設時に、併せてご確認ください！
- 住信SBIネット銀行もしくはSBI新生銀行との連携
- メインポイントの設定
- 電子交付サービスの設定
- クレジットカードの登録
住信SBIネット銀行もしくはSBI新生銀行との連携
住信SBIネット銀行とSBI新生銀行には、SBI証券の口座と連携できるサービスが提供されています。どちらも口座連携することで、「SBI証券への入金続きが必要なくなる」サービスです。
住信SBIネット銀行
住信SBIネット銀行と連携すると「SBIハイブリット預金」が利用できます。SBIハイブリッド預金とは、SBI証券の買付余力に自動的に反映される円預金口座のことです。SBIハイブリット預金があれば、SBI証券の口座へ入金することなく取引ができます。
当サイトでは、SBI証券とのタイアップキャンペーンを実施中です！住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金の利用申込みを完了+入金で2,500円がもらえます！
住信SBIネット銀行も同時開設できます。
住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金は、住信SBIネット銀行の口座開設後、こちらのページから申し込みできます。
SBI新生銀行
SBI新生銀行と連携すると「SBIハイパー預金」が利用できます。SBIハイパー預金とは、SBI証券の買付余力に自動的に反映される円預金口座のことです。SBIハイパー預金があれば、SBI証券の口座へ入金することなく、取引ができます。
SBI新生銀行も同時に開設できます。
SBIハイブリッド預金とSBIハイパー預金は併用できません。ほぼ同じ内容のサービスなので、どちらを選んでも問題ありません。どちらか迷う方は次の記事を参考にしてみてください。
メインポイントの設定
SBI証券では、投資信託の保有金額に応じてポイントが貯まります。貯めるポイントは「Vポイント」、「Pontaポイント」、「dポイント」、「PayPayポイント」、「JALのマイル」から選べます。ただし、「JALのマイル」を選んだ方は通常の0.5倍の付与率となるため、ご注意ください。
ポイントを貯めるには、事前にポイントサービスの設定とメインポイントへの申し込みが必要です。SBI証券にログインをし、ホーム画面に表示される「メインポイントを選ぶ」を選択します。
SBI証券ポイントサービスに「申し込む」をタップし、サービス規約を開き内容を確認します。
その後、メインポイントの設定に進みます。おすすめのポイントは「Vポイント」です。クレジットカードでの積立でも「Vポイント」が貯まるため、管理がしやすくなります。また、Vポイントは、1ポイント＝1円分として、投資信託や国内株式の買付に使えます。SBI証券で貯めたポイントは、SBI証券で使えるので、使い道にこまることはないでしょう。
Vポイント登録は以下の手順で完了します。
Vポイントサービス規約等の確認
「Yahoo! JAPAN ID」でログイン
V会員番号の登録
三井住友カードVポイント認証
「三井住友カード」へログイン
もっと見る
電子交付サービスの設定
SBI証券には2つの手数料コースがあります。1日の取引金額の合計で手数料が決まる「アクティブプラン」と、1回の取引金額に応じて手数料が決まる「スタンダードプラン」です。
| 1日の約定代金合計 | 手数料 |
|---|---|
| 100万円まで | 無料 |
| 200万円まで | 1,238円 |
| 300万円まで | 1,691円 |
| 以降100万円増加ごとに | 295円ずつ加算 |
| 1注文の約定代金 | 手数料 |
|---|---|
| 5万円まで | 55円 |
| 10万円まで | 99円 |
| 20万円まで | 115円 |
| 50万円まで | 275円 |
| 100万円まで | 535円 |
| 150万円まで | 640円 |
| 3,000万円まで | 1,013円 |
| 3,000万円超 | 1,070円 |
※月間合計手数料の1.1％がポイントとして還元されます。
ただし、SBI証券ではかんたんな条件を満たすことで、国内株式の取引手数料が完全無料になります。以下をすべて郵送から電子交付に切り替えるだけです。
- 円貨建・米株信用の各種報告書
- 外貨建（米株信用を除く）の各種報告書
- 特定口座年間取引報告書
電子交付の設定は、SBI証券にログイン後、「口座管理」、「電子交付書面」の順にタップし、「電子交付サービス（電子交付書面閲覧サービス）」画面の下記画面赤枠内の「電子交付に変更」ボタンから申し込みできます。
クレジットカードの登録
SBI証券では三井住友カードの発行するクレジットカードで、投資信託を積み立てられます。積立額に応じて「Vポイント」が貯まります。
クレカ積立を始める前に、SBI証券のサイトにクレジットカードを登録する必要があります。NISA口座が開設前に登録を済ませておくとスムーズです。登録方法は以下の通りです。
SBI証券の口座開設キャンペーン
SBI証券との限定タイアッププログラム
| プレゼント内容① | 🎁 現金2,500円 |
|---|---|
| プレゼント内容② | 🎁 オリジナルレポート 『株初心者でも見つかる株の選び方』 |
| 締め切り | 口座開設締切なし |
- SBI証券に新規口座開設する。※1
（住信SBIネット銀行の口座がなければ、同時に申し込んでおきましょう） - 住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金の利用申込を完了させる。※2
- SBI証券の口座に2万円以上入金して、住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金に一括で自動振替する。※3
- もれなく現金2,500円＋オリジナルレポートがプレゼントされます。
※1 口座開設申し込み日の翌月20日までに、必要書類を提出して完了させる
※2 口座開設申し込み日の翌月最終営業日の前営業日まで
※3 口座開設申し込み日の翌月最終営業日まで
約5分で申込み完了します。
こちらのキャンペーンも併用できます。
NISAはSBIでGO！キャンペーン
| プレゼント内容 | 🎁 現金2,000円 |
|---|---|
| 締め切り | 2025年12月31日 |
- SBI証券の総合口座とNISA口座を開設する。
（口座開設ページから総合口座とNISA口座を同時に開設できます。） - クイズに答えて、キャンペーンにエントリーする。
（こちらで口座開設してから、キャンペーンページでエントリーします。） - もれなく現金2,000円がプレゼントされます。（2026年2月末頃）
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クイズのヒントはこちらの記事から確認できます。
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