新NISAが始まる2024年から証券会社・口座を変更したいです。
お悩み
つみたてNISAをやっています。新NISAが始まる2024年から証券会社・口座を変更したいのですが、できるのでしょうか。
回答
新NISAが始まる2024年から証券会社・非課税口座を変更できます。2023年10月から手続きできますので、忘れずに手続きをしましょう。
具体的な手続きの流れは以下の通りです。
金融商品取引業者等変更届出書を請求
まずは、変更前の証券会社（金融機関）に連絡をし、「●金融商品取引業者等変更届出書」を送付してもらいます。届いたら、必要事項を記入し、変更前の証券会社（金融機関）へ提出します。
なお、楽天証券では、「●金融商品取引業者等変更届出書」の請求の必要ありません。次に解説する「●勘定廃止通知書」の発行から手続きできます。
楽天証券から勘定廃止通知書を発行・取得する方法を教えてください。
勘定廃止通知書の受け取り
1週間ほどすると変更前の証券会社から「●勘定廃止通知書」が届きます。
非課税口座開設届出書と勘定廃止通知書の送付
次に、新しくNISA口座を開設したい証券会社（金融機関）に連絡をして、来年からNISA口座を変更したいことを伝えます。すると、「●非課税口座開設届出書」が発行されます。必要事項を記入したら「●非課税口座開設届出書」と「●勘定廃止通知書」その他必要書類を新しくNISA口座を開設したい証券会社に送付します。
以上で手続き完了です。
NISA口座で保有している商品は、他の口座へ移管ができません。変更前のNISA口座で非課税期間が終わるまで持ち続けましょう。新NISAがはじまるタイミングでNISA口座を変更した場合、変更前の証券会社では「つみたてNISA口座」、変更後の証券会社では「新NISA口座」を持つことになります。
新NISAがはじまるタイミングで乗り換える人も多くいると予想されます。ギリギリのタイミングで、あわてて取り掛かると変更が間に合わない可能性がありますので、余裕を持って手続きしましょう。
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