ウェルスナビのNISAを解約・廃止して他の証券会社へ移管したいです。

お悩み

ウェルスナビでNISA口座を持っています。
来年から、ポイントが受け取れる他の金融機関へNISA口座の移管を検討中です。
NISA口座を他の証券会社へ移管する場合、ウェルスナビのNISA口座は、解約・廃止をするのでしょうか？
手続きの方法を教えてください。

回答

NISA口座を変更するためには、ウェルスナビから発行される「勘定廃止通知書」が必要です。なお、NISA口座を変更するにあたり、ウェルスナビのNISA口座は廃止・解約しなくても問題ありません。

NISA口座は、2026年10月～12月に手続きをすることで、2027年1月から新しい金融機関でNISA口座が開設されます。年末にあわてて手続きに取り掛かると、変更に間に合わない可能性がありますので、余裕をもって手続きしましょう。

NISA口座の変更に必要な「勘定廃止通知書」の発行は、書面でおこないます。はじめに、必要書類の送付を依頼しましょう。ウェルスナビへログイン後、お問い合わせフォームにて次の5点を入力し依頼します。

1. 氏名
2. 生年月日
3. NISA口座を利用する金融機関の変更を希望する旨
4. 変更したい時期（「翌年から」など）
5. 変更理由（任意）

ウェルスナビから「NISA口座の変更届出書」が届いたら、必要事項を記入して返送します。手続き完了後、「勘定廃止通知書」が電子交付で発行されます。

発行された「勘定廃止通知書」は、NISA口座を乗り換える金融機関に提出します。

乗り換え先として人気の高い証券会社は、SBI証券と楽天証券です。ウェルスナビからSBI証券や楽天証券に乗り換えることで、使えるサービスや購入できる商品が増えて、より便利でお得にNISAを活用できるようになります。

詳しいNISA口座の変更手順は、次のページで紹介しているので、ぜひ参考にしてみてください！

ウェルスナビとSBI証券、楽天証券のサービスの違いをまとめました。どちらの証券会社が良いか迷っている方はご確認ください。

比較項目	ウェルスナビ	楽天証券	SBI証券
商品の選択	自動	自分で選ぶ
つみたて投資枠と成長投資枠の使い分け	自動	自由に設定
NISA取扱本数	6本※1	1,522本	1,575本
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）	取り扱いなし	取り扱いあり	取り扱いあり
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）	取り扱いなし	取り扱いあり	取り扱いあり
クレカ積立	取り扱いなし※2	楽天 カード	三井住友カード
貯まるポイント	取り扱いなし※2	楽天 ポイント	Vポイント
ポイント投資	取り扱いなし	楽天 ポイント	Vポイント・Pontaポイント

（2026年10月時点）

※1）取り扱いは米国ETFのみ

※2）提携サービス「WealthNavi for 〇〇」の一部で取り扱いあり

楽天証券かSBI証券は、もらえるポイントや使えるクレジットカードを基準に選ぶと良いでしょう。特にこだわりがない方は、楽天証券がおすすめです。

楽天証券では楽天ポイントを「1ポイント＝1円」として投資信託、国内株（ETF）、米国株（ETF）、単元未満株（かぶミニ®）の購入に利用できます。

楽天証券で貯めたポイントは楽天証券で使えるので、楽天ポイントの使い道に、こまることはありません。資産を増やすため、楽天ポイントにも働いてもらえます。

SBI証券や楽天証券では、「勘定廃止通知書」があれば、かんたんにNISA口座の変更手続きができます。

ただし、「勘定廃止通知書」の郵送には時間がかかるため、先に「総合口座」を開設して、初期設定を済ませておくことをおすすめします。

総合口座は下のボタンから開設できます。あとからNISA口座を申し込むので「NISAの選択」は、「今は非課税投資枠に申し込まない」にチェックを入れます。

• SBI証券で
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