資産運用をすべておまかせ！ロボアドバイザー「ウェルスナビ」

ロボアドバイザー『ウェルスナビ』とは？

ウェルスナビの機能は、大きく分けると2つです。

1.自分に最適な運用プラン診断

ウェルスナビでは、投資に関する質問に答えることで、「自分に合ったリスクの度合いの診断」、「運用する資産の配分を提案」、「運用のシミュレーション」などができます。ちなみにこの機能は無料で利用できますので、まずは運用プランの診断を試してみてはいかがでしょうか。

2.資産運用のおまかせ

ウェルスナビ最大の魅力は、資産運用をすべておまかせできる点です。一度設定を済ませてしまえば、商品の買い付けなどを自動でおこなってくれます。

ウェルスナビの特徴

ウェルスナビのメリット・デメリット

メリット1. ETF分配金の再投資

長期にわたる資産運用では、分配金を再投資することで、効率的に資産を増やすことができます。ところが、ウェルスナビが運用に使う、「海外ETF」をには、分配金を再投資するしくみがありません。

しかし、ウェルスナビにはETFの分配金を再投資できるしくみがあり、投資効率を高めています。

メリット2. 支払う税金を減らす仕組みがある

ウェルスナビには、他のロボアドバイザーに無い機能があります。それが『DeTAX（デタックス）』です。資産運用で利益が発生すると、利益に税金がかかります。ウェルスナビの「DeTAX(デタックス)」では、分配金の受け取りやETF（上場投資信託）の売却によって生じる税負担の一部または全部を、リターンがマイナスになっている銘柄をいったん売却して損を確定させ、すでに実現している「利益」と、売却によって実現した「損」を相殺することにより、その年の利益を圧縮もしくはゼロにし、税負担を翌年以降に繰り延べます。

税金面でのメリットを受けつつ資産運用をおまかせできるのは、他のロボアドバイザーにはないウェルスナビならではのサービスです。

デメリットは「最低投資額」

初期投資額が1万円とやや高めという点もデメリットです。

ウェルスナビはどんなユーザーにおすすめ？

• 資産運用はすべておまかせしたい
• ある程度運用に回せる資産がある
• 支払う税金の最適化もおまかせしたい

これに当てはまるなら、ウェルスナビは魅力的なサービスだと思います。

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