楽天証券からSBI証券への移管手数料【投資信託・NISAの乗り換え】

楽天証券からSBI証券への移管手数料

楽天証券からSBI証券へ投資信託・株を移管するときにかかる手数料は以下のとおりです。

楽天証券から投資信託を出庫する場合、通常1銘柄あたり3,300円の手数料がかかります。しかし、移管先のSBI証券には「投信お引越しプログラム」があるため、楽天証券へ支払った出庫手数料をSBI証券に全額負担してもらえます。

つまり、投資信託の移管にかかる手数料を実質無料にできるのです。

詳しくは「投信お引越しプログラム」への申込方法で詳しく解説しています。

SBI証券には、投資信託を持っているだけでTポイントなどを貯めれられる「投信マイレージサービス」があるため、お得に運用できます。「SBI証券へ乗り換えるメリット」で解説していますので、ぜひご覧ください！

楽天からSBIへ投資信託を移管する手順

楽天証券からSBI証券へ投資信託を移管したい場合は、あらかじめ移管する投資信託がSBI証券の取扱銘柄であることを確認しておきましょう。また、楽天証券とSBI証券の登録内容（住所・氏名など）が一致してしない場合は、同一に変更しておく必要があります。

まだ、SBI証券に口座がない方は開設しておきましょう。『やさしい投資信託のはじめ方』限定タイアッププログラムを利用すると、お得に口座開設できるため、ぜひご利用ください。

• SBI証券で口座開設（無料）

約5分で申込み完了します。

移管の流れは、以下のとおりです。

Step1

楽天証券のウェブサイトで「投信口座振替依頼書」を印刷し、必要事項を記入します。

「投信口座振替依頼書」はPCサイトへログイン後、画面右上の『マイメニュー』→『移管・買取請求』の順に進むとPDFでダウンロードできます。「投信口座振替依頼書」の振替先（受け方）口座明細欄には、SBI証券の情報を記入します。

Step2

必要事項を記入した「投信口座振替依頼書」に本人確認書類を同封して、楽天証券に提出します。書類が楽天証券に到着してから移管が終わるまで、インターネットでの投資信託の取引が停止されます。（積立設定している場合もエラーとなります）

楽天証券の口座には、出庫に必要な手数料を忘れずに入金しておきましょう。1銘柄あたり3,300円です。
マネーブリッジを利用している場合、楽天銀行に自動出金されてしまうことがあるため、設定を確認しておきましょう。

Step3

2週間ほど待ちます。（最長1か月かかる場合があります）

Step4

入庫が完了すると、SBI証券のウェブサイトに反映されます。

「投信お引越しプログラム」への申込方法

移管入庫が完了したら、SBI証券の「投信お引越しプログラム」へ申し込むことをおすすめします。楽天証券に支払った出庫手数料が、SBI証券から全額キャッシュバックされます。

• 楽天証券に「●出庫手数料の領収書」を請求します。（日付、移管対象銘柄名、移管手数料が記載されているWEBサイト画面のコピーを、領収証の代わりとして利用することもできます）
• 以下のリンク先から、「●投信お引越しプログラム申込書」を印刷して必要事項を記入します。
  SBI証券公式サイト「投信お引越しプログラム申込書」
• 以下のリンク先から、「●返信用封筒ラベル」を印刷します。
  SBI証券公式サイト「返信用封筒ラベル」
• 「●返信用封筒ラベル」を貼り付けた封筒に、「●投信お引越しプログラム申込書」と「●出庫手数料の領収書（写しでも可）」を同封して、SBI証券へ送付する。（入庫日から3か月後の月末最終営業日まで）
• 手続き完了月の翌月末に、SBI証券からキャッシュバックがあります。

NISA・つみたてNISAは移管できないの？

NISA口座（つみたてNISA・一般NISA）で持っている投資信託は移管できません。

移管する場合は前もって課税口座（特定口座・一般口座）へ振り替えておく必要があります。ただし、振り替えた時点でその分は非課税での運用がストップされてしまうことになるため、おすすめしません。

NISAの金融機関変更

これまでにNISAで購入した投資信託は移管できませんが、これからNISAを利用する金融機関は変更できます。NISAは年単位で利用する金融機関を変えられるのです。

つみたてNISA口座を楽天証券からSBI証券に乗り換える手順は以下のとおりです。

• SBI証券に総合口座の開設をする
  （限定タイアッププログラム）
• 楽天証券のウェブサイトで手続きして「●勘定廃止通知書」を受け取る
  楽天証券から勘定廃止通知書を発行・取得する方法を教えてください。
• SBI証券につみたてNSA口座の開設を申し込んで「●非課税口座開設届出書」を送ってもらう
• SBI証券に以下の書類を送る
  ●非課税口座開設届出書
  ●マイナンバーカード両面の写し
  ●勘定廃止通知書
• つみたてNISA口座開設完了

SBI証券へ乗り換えるメリット

SBI証券へ乗り換える一番のメリットは、還元率の良いポイントサービス「投信マイレージサービス」があることです。

SBI証券では、投資信託の保有金額に応じて毎月ポイントが貯まります。貯めるポイントは「Tポイント」、「Pontaポイント」、「dポイント」のいずれかを選べます。

以下の表は、他社の同様サービスとポイント付与率を比較したものです。他社より還元率が高く設定されていてお得です。

なお、2022年4月から楽天証券の毎月ポイント還元は廃止されました。また、楽天証券は人気ファンド「SBI・V・S&P500」や「SBI・V・全米株式」を取り扱っていません。そのため、楽天証券からSBI証券へ乗り換える方が多くなっています。

「投信マイレージサービス」は、他の証券会社から移管した投資信託でも受けられます。つまり、先に紹介した「投信お引越しプログラム」を利用すれば実質無料で、お得なポイント還元を受けられるようになるのです！

SBI証券のキャンペーン

SBI証券との限定タイアッププログラム

• SBI証券に新規口座開設する。^※1
  （住信SBIネット銀行の口座がなければ、同時に申し込んでおきましょう）
• 住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金の利用申込を完了させる。^※2
• SBI証券の口座に2万円以上入金して、住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金に一括で自動振替する。^※3
• もれなく2,500円＋オリジナルレポートがもらえます。

※1 口座開設申し込み日の翌月20日までに、必要書類を提出して完了させる

※2 口座開設申し込み日の翌月最終営業日の前営業日まで

※3 口座開設申し込み日の翌月最終営業日まで

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