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【SBI証券】SBI新生銀行で金融商品仲介口座を作るメリット・デメリットは？変更・解除方法も解説

最終更新日：2025年8月29日

SBI新生銀行では、SBI証券とマネックス証券の金融商品仲介口座の開設ができます。

このページでは、多くの人が開設に迷うSBI証券の「仲介口座」について、金融機関を間に挟まずに作る「通常口座」と比較しながら解説します。

SBI証券の仲介口座のメリットは「①SBI新生銀行で投資信託の注文・投資の相談ができる」、「②仲介口座限定のキャンペーンに参加できる」の2点です。デメリットは「①個人情報が共有される」、「②使えるクレジットカードも貯まるポイントもアプラス限定」、「③購入できるファンドに制限がある」の3点が挙げられます。

仲介口座に魅力を感じない人は、通常口座の開設がおすすめです。すでに仲介口座を開設した場合も、解除手続きをおこない、通常口座への変更ができるのでご安心ください。

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このページのもくじ

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金融商品仲介口座とは？
1. SBI証券の金融仲介口座について
SBI新生銀行で仲介口座を作るメリット
1. SBI新生銀行で投資信託の注文・投資の相談ができる
2. 仲介口座限定のキャンペーンに参加できる
SBI新生銀行で作る仲介口座のデメリット
【SBI証券の仲介口座】確認方法と解除・変更の方法
通常口座で新生銀行をお得に使う攻略法
SBI証券の口座開設キャンペーン

金融商品仲介口座とは？

金融商品仲介口座とは、銀行などの金融機関を間に挟むことで、金融機関のサポートを受けながら利用できる証券口座です。SBI新生銀行では、SBI証券とマネックス証券の仲介口座を開設できます。

SBI新生銀行で仲介口座を作った場合、SBI新生銀行の窓口を通して、SBI証券やマネックス証券の商品を注文できます。また、SBI新生銀行から、SBI証券の商品情報が提供されることもあります。なお、SBI新生銀行を通さずに証券会社のサイトから直接取引も可能です。

SBI証券の金融仲介口座について

SBI証券の金融仲介口座には、次のメリットとデメリットがあります。

メリット	SBI新生銀行で投資の相談ができるキャンペーンがある
デメリット	個人情報がSBI新生銀行に共有されるつみたてで利用できるクレジットカードとポイントの種類が選べない購入できるファンドに制限がある

仲介口座は、通常口座と比較すると、仲介口座限定のキャンペーンに参加できたり、投資の相談ができたり、通常口座では受けられないサービスがあります。しかし、貯められるポイントの種類が違うことや、一部の商品が購入できないことには注意が必要です。

それぞれ詳しく解説していきます。どちらがご自身に合っているか見極めてみてください！
なお、仲介口座は作ってしまった後でも、いつでも解除できます。通常口座にしたい場合は、SBI証券のカスタマーサービスセンター「SBI新生銀行金融商品仲介専用ダイヤル」に連絡をしましょう。

SBI新生銀行で仲介口座を作るメリット

SBI新生銀行で、SBI証券の仲介口座を作るメリットは2点です。

SBI新生銀行で投資信託の注文・投資の相談ができる
仲介口座限定のキャンペーンに参加できる

SBI新生銀行で投資信託の注文・投資の相談ができる

仲介口座を作ると、仲介業者であるSBI新生銀行の専用ダイヤルで、国内で設定されている投資信託の注文ができます。また、商品やサービスの問い合わせをすることも可能です。

仲介口座限定のキャンペーンに参加できる

SBI新生銀行では、仲介口座を開設する人限定でキャンペーンが開催されることがあります。

「仲介口座を窓口で開設した人限定」などの条件付きの場合があるので、キャンペーン情報は仲介口座を開設する前に確認しましょう。

現在、SBI新生銀行の店頭でSBI証券の仲介口座を開設すると、1か月もの円定期預金の金利が通常の0.26％から1.20％に優遇されます。なお、キャンペーンに参加するためには500万円以上の預け入れが必要です。

SBI新生銀行で作る仲介口座のデメリット

SBI新生銀行で、SBI証券の仲介口座を作るデメリットは3点あります。

個人情報がSBI新生銀行に共有される
使えるクレジットカードも貯まるポイントもアプラス限定
購入できるファンドに制限がある

個人情報がSBI新生銀行に共有される

個人情報や取引に関する情報は、SBI新生銀行とSBI証券の間で共有されます。規約の利用目的の範囲内で、SBI新生銀行から投資商品の勧誘を受ける場合があり、注意が必要です。

SBI証券に関する個人情報をSBI新生銀行に渡したくない人や、勧誘を受けたくない人は、通常口座にしましょう。

使えるクレジットカードも貯まるポイントもアプラス限定

仲介口座でも、通常口座と同じようにクレカ積立ができますが、「アプラスカード」しか使えず、「アプラスポイント」しか貯められません。

「アプラスポイント」は、SBI証券でそのまま投信の再投資に使えないうえに、投信の保有残高に応じてもらえるポイントと種類が分散してしまうのです。

＜SBI証券のポイントサービス＞
	仲介口座	通常口座
クレカ積立でもらえるポイント	アプラスポイント	Vポイント
投信の残高に応じてもらえるポイント	Vポイント・Pontaポイント・ｄポイント・ JALマイレージポイント・PayPayポイント
投資に使えるポイント	Vポイント・Pontaポイント

通常口座でクレカ積立をおこなう場合、「Vポイント」に統一して貯めることができます。Vポイントは、再投資にも使えておすすめです。

Vポイントを貯めたい人は、通常口座で三井住友カードを使ってクレカ積立をしましょう。

三井住友カードのポイント還元率は最大3％、アプラスカードの還元率は最大1.5％です。Vポイントの方が、より多くのポイントを貯められるチャンスがあります。アプラスポイントにこだわる必要がなければ、通常口座のクレカ積立が効率的です。

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SBI証券のクレジットカード積立は現金決済と併用できますか？

購入できるファンドに制限がある

SBI新生銀行の仲介口座からは、米国MMFなどの外国籍投資信託の購入ができません。同じSBI証券の口座なのに選べる商品が少ないのは、少しもったいないですよね。

また、仲介口座を使って買える商品は、インターネットと窓口で差があります。窓口では投信積立や株式の取扱いが無く、不便を感じる人も多いでしょう。

＜仲介口座の取扱い範囲＞
サービス内容		窓口
投資信託	国内籍投資信託
	外国籍投資信託
	スイッチング
	積立
株式	国内株式
	外国株式
	信用取引
	新規公開株（IPO）
債券	国内債券	（一部取扱い）
債券	外国債券	（一部取扱い）