SBI新生銀行のメリット【SBI証券の同時口座開設・NISAに必要か解説】
SBI新生銀行は、SBIホールディングス傘下の銀行です。このページでは、「SBI証券のNISAにSBI新生銀行は必要か」、「SBI新生銀行にはどのようなメリットがあるか」など、わかりやすく解説しています。
このページのもくじ
SBI証券のNISAにSBI新生銀行は必要か
SBI証券でNISAを利用するにあたって、SBI新生銀行の口座は「絶対に必要」というわけではありません。しかし、SBI新生銀行には、SBI証券との口座連携サービス「SBI新生コネクト」があります。
SBI新生コネクトを利用すると、SBI新生銀行の優遇特典「ステップアッププログラム」のステージが最上位のダイヤモンドステージとして判定されます。ダイヤモンドステージには、以下のようなメリットがあります。
- 円普通預金金利が年0.1％
（2023年9月28日までは年0.2％） - 特別御礼円定期預金※の金利が年1.0％
※誕生日特典の3か月もの定期預金。 - ネットでの他行宛振込手数料月50回まで無料
一方で、住信SBIネット銀行は、SBI証券と口座連携させて、以下のようなサービスを使えます。
- SBIハイブリッド預金
- 外貨入出金サービス
- 米ドル定期自動入金サービス
詳しくは、以下のページで解説しています。
このように、預金金利や振込手数料無料回数を重視する人は「SBI新生銀行」、SBI証券で米国株投資をしたい人は「住信SBIネット銀行」との相性が良いと言えます。
住信SBIネット銀行とどっちがいいか比較
以下の表はSBI証券との相性以外で、SBI新生銀行と住信SBIネット銀行はどっちがいいか比較したものです。
| 比較項目 | SBI新生銀行 | 住信SBI ネット銀行 |
|
|---|---|---|---|
| 円普通預金金利(年率) | 0.001～ 0.003％ |
0.001％ | |
| 円定期預金 金利(年率) |
1か月 | 0.1％※1 | 0.02％ |
| 1年 | 0.1～ 0.2％※1 |
0.02％ | |
| 5年 | 0.25％※1 | 0.02％ | |
| ATM手数料 の無料回数 |
入金 | 回数 無制限※2 |
入出金 あわせて 月2回 ～月20回 |
| 出金 | 月5回～ 回数 無制限※2 |
||
| 定額自動入金サービス | - |  |
|
| 定額自動振込サービス | - | |
|
※1）インターネット限定の円定期預金（100万円以上）の金利
※2）ゆうちょ銀行（ファミマ設置含む）・全都市銀行・三菱UFJ信託銀行・三井住友信託銀行・商工中金のATMは対象外
SBI新生銀行
SBI新生銀行のほうが、住信SBIネット銀行よりも定期預金金利が高くなっています。また、ATM利用手数料の無料回数も多くなっています。ただし、ゆうちょ銀行、三井住友銀行、三菱UFJ銀行などのATMでは手数料がかかるためご注意ください。
住信SBIネット銀行
住信SBIネット銀行は、「定額自動入金サービス」や「定額自動振込サービス」などサービスが充実しています。
定期預金に預け入れる人やATMを多く使う人は「SBI新生銀行」、自動で入金・振込を行いたい人は「住信SBIネット銀行」を利用すると良いでしょう。
SBI新生銀行のメリット【同時口座開設すべきか】
SBI新生銀行について「口座開設同時申し込みの選択」で迷っている人も多いのではないでしょうか？
「SBI証券のNISAにSBI新生銀行は必要か」で解説したSBI新生コネクトがはじまるまで、SBI新生銀行の口座開設をしても、SBI証券を利用する上で特にメリットはありませんでした。しかし、SBI新生コネクトのサービス開始に伴い、SBI新生銀行の口座開設をするのは意味があることとなりました。
また、SBI新生銀行には「ポイントプログラム」によって、各種ポイントを貯められるメリットがあります。貯められるポイントは、以下3つから選べます。
- Tポイント
- dポイント
- nanacoポイント
毎月、ネットでかんたんな手続きをするだけで、お得にポイント貯められます。ポイントの具体的な貯め方は以下のとおりです。
| エントリーするだけ | 1ポイント |
|---|---|
| 前月に続いて 連続エントリー |
3ポイント |
| ネットバンキングへの ログイン |
3ポイント |
| 対象のメール受信 | 3ポイント |
| キーワード・ キャンペーンコードの入力 |
3ポイント |
| アンケートに回答 | 5ポイント |
| 口座へ1回1万円以上の 振込入金 |
1回25ポイント （月最大200ポイント） |
| クレジットカードや 公共料金の 引落口座として登録する |
1回50ポイント （月最大100ポイント） |
この中でも特にお得なのが「口座へ1万円以上の振込入金で1回あたり25ポイント（月最大200ポイント）」です。
振込手数料無料回数が多く、定額自動振込・定額自動入金といったサービスが充実している住信SBIネット銀行を使えば、毎月手間なくお得にポイントを獲得できます。
詳しくは、以下のページで解説しています。
なぜ社名変更された？【簡潔にわかりやすく】
新生銀行は、2023年1月4日より「SBI新生銀行」へ社名変更しました。その理由は、SBIグループに買収され、その一員となったためです。
「SBI証券のNISAにSBI新生銀行は必要か」で解説しているとおり、預金金利や振込手数料無料回数を重視する人は「SBI新生銀行」、SBI証券で米国株投資をしたい人は「住信SBIネット銀行」との相性が良いと言えます。
また、SBI証券の口座開設をされる人は、ぜひ当サイト限定タイアップキャンペーンをご活用ください。
SBI証券との限定タイアップキャンペーン
SBI証券との限定タイアッププログラム
- SBI証券に新規口座開設する。※1
（住信SBIネット銀行の口座がなければ、同時に申し込んでおきましょう） - 住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金の利用申込を完了させる。※2
- SBI証券の口座に2万円以上入金して、住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金に一括で自動振替する。※3
- もれなく現金2,500円＋オリジナルレポートがプレゼントされます。
※1 口座開設申し込み日の翌月20日までに、必要書類を提出して完了させる
※2 口座開設申し込み日の翌月最終営業日の前営業日まで
※3 口座開設申し込み日の翌月最終営業日まで
約5分で申込み完了します。
以下のキャンペーンもあわせてご利用いただけます。
【NISAはSBIでGO！キャンペーン】最大2,350円相当の特典が貰える！
- SBI証券に総合口座＋つみたてNISA/一般NISA口座を新規口座開設する。（2023年9月1日～2023年10月31日）
★現金2,500円＋オリジナルレポート
限定タイアップキャンペーンを併用 - 新NISAのクイズ3問に全問正解してエントリーする。新NISAとは【いつから？年間投資上限額は？非課税保有期間は？】
- もれなく現金2,000円がプレゼントされます。（2024年1月末予定）
- SBI証券公式アカウントの友だち登録&LINE ID連携をする。
- もれなく現金100円がプレゼントされます。（2024年1月末予定）
- Twitterのフォロー&リツイートで250円相当のデジタルギフト券が抽選でプレゼントされます。SBI証券Twitter
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- SBI証券に口座開設する。
- キャンペーンにエントリーする。
- キャンペーンの対象ファンド※をNISA・つみたてNISAで購入する。
※eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）など - 現金10,000円が抽選でプレゼントされます。（2023年10月末頃）
キャンペーン期間は「2023年9月1日～2023年9月30日」です。
約5分で申込み完了します。
SBI新生銀行の口座開設をすると、SBI証券との口座連携サービス「SBI新生コネクト」を利用できます。SBI新生コネクトを利用すると、SBI新生銀行の優遇特典「ステップアッププログラム」のステージが最上位のダイヤモンドステージとして判定されます。
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