投資信託の紹介

ご覧のようにほぼ国内リートで作られた投資信託です。リートの特徴は大きく分けて2つあります。1つは、価格が不動産市場に連動することです。不動産の販売価格や賃貸料金が変動すれば、そこから得られる収益も当然変動します。また、金利の影響を受けます。リートは投資家から集めた資金のほか、銀行からの資金の借り入れを行い、不動産に投資しています。ですから金利が変動すれば資金調達コストも変動するので、間接的に収益に影響を与えます。その結果、リートの価値も変わるというわけです。

購入手数料が無料、購入も“100円から（SBI証券の場合）”と、たいへんお手軽な金額で始めることができます。また、運用管理費用も0.432％と同種類のファンドの中では最も安い水準となっており、個人的におすすめできるファンドの1つです。個人的には、信託財産留保額がほんの少しだけ三井住友TAM - SMT　J-REITインデックス・オープンより高めに設定されている点が気にならなくもありません。しかし、着実に純資産総額を伸ばしていることから、運用面で市場から評価されているようですね。株式や債券とは違った値動きをするので、株式や債券をメインに運用するところにリートも加えることで、より効果的な分散投資が実行できます。