投資信託の紹介

購入数料が無料のうえ、購入も“100円から（SBI証券の場合）”から始めることができます。また、運用管理費用も0.54％と同種類のファンドの中では安い水準となっており、なかなかの魅力を感じるファンドです。登場したのがその他ファンドに比べて1・2年遅かったこともあり、純資産総額はまだそれほど伸びていませんが、これから投資家の支持を得て大きく成長していくのではないでしょうか。

ご覧のようにほぼ外国債券の投資信託です。外国債券ファンドが優れている点は、分散投資のメリットを受け取りつつ、比較的高い水準で安定したリターンも期待できることです。このファンドが連動対象としている「シティグループ世界国債インデックス（除く日本、円ベース）」の過去30年の価格推移を見ても、毎年平均+4％超のパフォーマンスを記録しています。

平均的に見れば、株式は債券のパフォーマンスを上回りますが、それはあくまで数十年単位で見た場合です。株式価格は大きな上下変動を繰り返しながら右肩上がりに推移しますので、とうぜん“一時的”に債券のパフォーマンスを大きく下回ることもあります。この点を考慮すると、投資期間が短くなるに従い、よりリスクの少ない債券の方が資産形成において重要になってきます。