積立投資の基礎2 - 積立投資のはじめ方

年代別ポートフォリオ

ここでは、積立投資の有効性を知って「実際に積立投資をはじめてみよう!」と考えてくださっている方に、よりご自身にあった資産配分(ポートフォリオ)を実現していただけるように、管理人が思うその世代に適したポートフォリオを提案していきたいと思います。

20代~30代に適したポートフォリオ

投資期間に余裕があるこの世代は、リスク資産である株式を積極的に組み入れます。長期で見れば、債券よりも株式の方が良いパフォーマンスを上げていることが、統計データではっきりと示されています。

40代に適したポートフォリオ

積み立ててきた資産が大きくなってくるこの世代は、資産を“大きく”減らさないことも意識しなければなりません。基本的には、リスク資産である株式の割合を下げ、安全資産である債券の割合を上げることになります。

50代に適したポートフォリオ

積み立ててきた資産が大きくなり、将来の積み立て金額が少なくなるこの世代は、資産を減らさないことに“重点を置きます”

60代以降に適したポートフォリオ

ここからは積み立ててきた資産を崩して生活資金に充てていくことになりますので、資産を減らさないことに“徹します”

ここで示したポートフォリオは、あくまで1つの提案であって絶対的なものではありません。このページを参考にして、ご自身が納得できるポートフォリオを組んでいただければ幸いです。

オススメの投資信託
投資対象地域
日本 海外
投資対象
資産
株式 日本株式 外国株式
債券 日本債券 外国債券

投資対象:日本株

eMAXIS Slim国内株式(日経平均)
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<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド
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投資対象:外国株

eMAXIS Slim先進国株式インデックス
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海外の先進国株式に投資して、MSCIコクサイインデックスに連動した成果を目指す投資信託です。投信ブロガーが選ぶファンドオブザイヤー20181位を獲得しています。

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<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
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海外の先進国株式に投資して、MSCIコクサイインデックスに連動した成果を目指す投資信託です。投信ブロガーが選ぶファンドオブザイヤーで、2014年から2016年まで3年連続1位を獲得しています。

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投資対象:国内債券

eMAXIS Slim国内債券インデックス
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<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド
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日本の公社債に投資して、NOMURA-BPI総合に連動した成果を目指す投資信託です。人気ブランド<購入・換金手数料なし>シリーズのひとつです。

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投資対象:外国債券

eMAXIS Slim先進国債券インデックス
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海外主要国の国債に投資して、FTSE世界国債インデックス(除く日本)に連動した成果を目指す投資信託です。低コストが魅力的なeMAXIS Slimシリーズのひとつです。

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<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国債券インデックスファンド
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海外主要国の国債に投資して、FTSE世界国債インデックス(除く日本)に連動した成果を目指す投資信託です。低コストが魅力的な<購入・換金手数料なし>シリーズのひとつです。

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