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つみたてNISAで運用できるアクティブファンドを比較

アクティブファンドのイメージ

つみたてNISAの対象商品は、2018年9月現在で158本です。その大部分は、日経平均株価などの株価指数と連動するように作られたインデックスファンドですが、独自の投資方針で運用されるアクティブファンドも17本あります。

では、つみたてNISAで運用できるアクティブファンドにはどんなものがあり、運用状況はどうなっているのでしょうか?ここでは、つみたてNISAで運用できるアクティブファンドの成績を比較し、魅力的なファンドを探していきます。

つみたてNISAで運用できるアクティブファンドの比較

ここでは、アクティブファンドをバランス型海外株型国内株型に分けて比較しています。

バランス型

バランス型ファンドの中でもリターンが大きいのはのむラップ・ファンド(積極型)ハッピーエイジング20です。どちらも株式の投資比率が高いのですが、のむラップ・ファンドは外国株REIT(不動産)の投資比率が高く、ハッピーエイジングは国内株の投資比率が高いです。

2018年9月現在

ファンド名 リターン(年率) 最新
価格
1年 3年
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 5.80% 3.57% 詳細
のむラップ・ファンド(積極型) 8.11% 4.54% 詳細
世界経済インデックスファンド 2.83% 3.58% 詳細
ハッピーエイジング20 8.82% 6.56% 詳細
ハッピーエイジング30 6.00% 5.05% 詳細
ハッピーエイジング40 3.87% 4.06% 詳細

海外株型

2018年は先進国株式が好調な反面、新興国株式はやや不調な状況にあります。そのこともあり、先進国への投資比率が高い、フィデリティ・米国優良株・ファンドセゾン資産形成の達人ファンドなどの成績が好調です。EXE-i グローバル中小型株式ファンドも健闘していますが、一部資産を新興国に投資しているため、リターンがやや小さくなっています。

2018年9月現在

ファンド名 リターン(年率) 最新
価格
1年 3年
EXE-i グローバル中小型株式ファンド 16.66% 9.35% 詳細
セゾン資産形成の達人ファンド 17.80% 10.61% 詳細
フィデリティ・欧州株・ファンド 17.80% 9.03% 詳細
フィデリティ・米国優良株・ファンド 17.71% 6.77% 詳細
参考:MSCIコクサイ 15.85% 9.53% -

国内型

国内型のアクティブファンドは、リターンのばらつきが大きいです。この差は、運用方針の違いによって生まれます。

ニッセイ日本株ファンドや大和住銀DC国内株式ファンド、結い2101は割安株に投資するバリュー投資を重視しています。一方、年金積立Jグロースやコモンズ30ファンドは成長株に投資するグロース投資を重視するタイプです。どちらの運用方法が正しいというものではありませんが、運用方針の違いがリターン影響を与えるということは知っておきましょう。

ちなみに、ひふみ投信・ひふみプラスは、相場環境に合わせて割安株・成長株の投資割合を変える投資をしています。

2018年9月現在

ファンド名 リターン(年率) 最新
価格
1年 3年
コモンズ30ファンド 12.34% 10.56% 詳細
大和住銀DC国内株式ファンド 9.34% 6.01% 詳細
年金積立 Jグロース 13.84% 9.23% 詳細
ニッセイ日本株ファンド 5.61% 4.85% 詳細
ひふみ投信 16.21% 16.26% 詳細
ひふみプラス 16.39% 16.35% 詳細
結い 2101 8.79% 6.45% -
参考:日経225 16.38% 6.57% -

アクティブファンド投資の魅力とは?

アクティブファンドの魅力は、インデックスファンドにない独自の方針で運用されるところです。

例えば、良い企業だけれども株価が割安な銘柄や、将来大きな成長が期待できる銘柄に投資し、インデックスファンドを上回るリターンを目指すというファンドもあれば、環境に配慮した事業を手がける企業や、その企業にしかない技術を活かした企業に投資することで、企業を応援しつつ安定的なリターンを得ることを目指すというファンドもあります。それぞれ独自の方針を持って運用されるところが、アクティブファンドの魅力です。

アクティブファンドをどう選ぶか?

では、いろんなタイプのあるアクティブファンドをどう選べばよいのでしょうか?

例えば、アメリカ企業の成長に投資したいなら、フィデリティ・米国優良株・ファンド、新興国の成長にも投資したいならEXE-i グローバル中小型株式ファンドという特定の地域を対象に投資するファンドが良いでしょう。

アクティブファンドに興味があるが、高いリスクは取りすぎずにリスク分散もしたいなら、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドのように、投資地域や資産を分散させるバランスファンドや、相場の動きに対応して成長株・割安株・現金の比率を変化させるひふみ投信のようなファンドを選んでみてはどうでしょうか。

つみたてNISAで運用できる代表的なアクティブファンド

コモンズ30ファンド

コモンズ30ファンド

企業の成長に着目して投資するアクティブファンドです。世界で成長し続けられる質の高いグローバル企業をリサーチし、そこから厳選した30社に投資しています。この30社のうち、19社は海外売上比率が50%を超えています。

大和住銀DC国内株式ファンド

大和住銀DC国内株式ファンド

国内株の中でも成長性がある企業かつ、割安な銘柄への投資を重視し、長期的な成長を目指すファンドです。このファンドはTOPIXを上回る運用を目標としています。

ひふみプラス

ひふみプラス

国内企業をメインに外国株にも投資するファンドです。市場の変化に合わせて、割安株・成長株の投資比率を変えるだけでなく、市場のリスクが高まっているときには、ファンドの現金比率を高めるなどして、資産の成長と守りを両立させることを目指しています。

資産形成の達人ファンド

セゾン資産形成の達人ファンド(セゾン投信専売)

国内外の企業の中で、長期的に成長する企業への投資に力を入れています。地域別の投資比率は、北米が約4割、欧州が約3割、日本が約2割です。世界で成長する企業に投資できるファンドの1つです。今まで各種ファンド大賞を受賞しており、その実力は折り紙付きです。

注意したいポイント

アクティブファンドを持つときには、ファンドの変化に注意しましょう。例えばファンドマネージャーの変更です。ファンドマネージャーは、投資信託の運用を指示する司令塔のような役割をします。このファンドマネージャーが変わることで、運用状況に変化が出ることがあります。

また、ファンドマネージャーが変わらなくても、運用状況が変わることもあります。ひふみ投信は今まで日本の中小型株を中心に投資をしてきましたが、最近は外国株の投資にも積極的です。

以上のような変化が起こったときに、運用状況がどのように変化するかチェックしましょう。投資信託は月報や運用報告書などで運用状況を確認できます。

つみたてNISAが使えるネット証券

こちらはアクティブファンドを多く取り扱うネット証券です。対象のアクティブファンドのうち、およそ7割を揃えています。

証券会社
(公式サイト)
本数 キャンペーン情報 解説
ページ
SBI証券 13本 つみたてNISAでキャンペーン対象ファンドを積み立てると最大10,000円プレゼント 詳細
楽天証券 13本 つみたてNISAで取引すると、抽選で1,000名に3,000円プレゼント 詳細
マネックス証券 12本 銀行引き落としで投資信託を買っても引き落とし手数料が0円 詳細
松井証券 13本 当サイト経由で口座開設をすると投資のオリジナルレポートをプレゼント 詳細

まとめ

つみたてNISAは20年間にわたって運用益が非課税になるお得な制度です。つみたてNISAで、非課税のメリットを活かした運用がしたいという人は、インデックスファンドを上回るリターンを目指すアクティブファンドを資産の一部に組み込みこんでみてはいかがでしょうか。


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