SBI・Vシリーズ（S&P500・全米株式・米国高配当）【楽天とどっちがいい？】

SBI・Vシリーズは、世界最大級の運用会社である「バンガード社」のETFを投資対象とするインデックスファンドシリーズです。衝撃的な低コストで、お手軽に海外ETFに投資できます。

既存の人気ファンドや、新規の注目ファンドによって、シリーズが整えられていく予定です。 2021年6月15日（火）より、「SBI・バンガード・S&P500」が「SBI・V・S&P500」に名称変更されました。また、2021年6月29日（火）に、「SBI・V・全米株式」と「SBI・V・米国高配当株式」が新規設定されます。

このページでは、「SBI・Vシリーズの評価」、「楽天・バンガード・ファンドとどっちいいか」といった内容を解説しています。

SBI・Vシリーズの評価・評判

SBI・V・シリーズは、極めて低コストで米国株に投資できるため、おすすめのインデックスファンドシリーズです。SBI・V・S&P500と、SBI・V・全米株式は、一般的な証券口座で購入できる投資信託の中で、最も信託報酬が低く設定されています。

純資産総額は他のインデックスファンドシリーズと比べるとまだまだ少ないですが、これは設定からの期間が浅いためです。SBI・V・S&P500は、その信託報酬の低さによって投資家の間で評判となり、順調に資金流入が続き、設定から2年も経たないうちに2,000億円まで到達しました。

これから新規設定される「SBI・V・全米株式」、「SBI・V・米国高配当株式」も信託報酬が極めて低い水準に設定されているため、資金流入が期待できます。シリーズ各ファンドの信託報酬は、以下のとおりです。

※このページでは、投資対象とするETFのコストを加味した実質的な負担を信託報酬として記載しています。

① S&P500（VOO）

SBI・V・S&P500は、アメリカの代表的な会社の株式500銘柄から構成される指数「S&P500」に連動するように運用されます。投資対象は「バンガード・S&P500ETF（VOO）」です。

S&P500に連動するインデックスファンドの中で、最も信託報酬が安いおすすめの投資信託です。

以下のページで、詳しい情報の解説や、画像を使った買い方の説明をしているので、興味のある方はぜひご覧ください。

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② 全米株式（VTI）

SBI・V・全米株式は、アメリカの大型株から小型株までを網羅している指数「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」に連動するように運用されます。投資対象は「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF（VTI）」です。

SBI・V・全米株式と同じ指数を連動対象とする投資信託には「楽天・全米株式インデックス・ファンド」があります。

楽天・全米株式インデックス・ファンドよりも、SBI・V・全米株式のほうが低コストとなっています。

③ 米国高配当株式（VYM）

SBI・V・米国高配当株式は、アメリカの高配当株400銘柄ほどから構成される指数「FTSEハイディビデンド・イールド・インデックス」に連動するように運用されます。投資対象は「バンガード・米国高配当株式ETF（VYM）」です。

SBI・V・米国高配当株式と同じ指数を連動対象とする投資信託には「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」があります。

楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドよりも、SBI・V・米国高配当株式のほうが低コストとなっています。

楽天・バンガード・ファンドとどっちがいいの？

楽天・バンガード・ファンドとは、SBI・Vシリーズと同様にバンガード社のETFに投資することで、指数への連動を目指すインデックスファンドシリーズです。低コストであることを重視する方には、SBI・Vシリーズをおすすめします。

これまで運用されてきた実績を重視する方には、楽天・バンガード・ファンドをおすすめします。投資信託に集まっているお金「純資産総額」は以下の表のようになっています。

ただし、SBI・Vシリーズも順調に資金流入が続いていくと予測されるため、純資産総額を過度に気にする必要はないでしょう。

買い方、つみたてNISA・iDeCoでの取り扱い

SBI・Vシリーズの投資信託を買いたい場合は、取り扱いのある販売会社に口座開設する必要があります。主要ネット証券でのSBI・Vシリーズの取り扱いは以下のようになっています。

＜SBI・Vシリーズの取り扱い＞

銘柄名	SBI	マネックス	auカブコム	楽天
SBI・V・S&P500※				-
SBI・V・全米株式		-	-	-
SBI・V ・米国高配当株式		-	-	-

※現名称：SBI・バンガード・S&P500

2021年6月29日（火）に新規設定される「SBI・V・全米株式」と「SBI・V・米国高配当株式」は、SBI証券限定の投資信託です。投資を検討している方は、SBI証券に口座開設しましょう。

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SBI証券の初心者取引ガイド

なお、つみたてNISAでのSBI・Vシリーズの取り扱いは以下のとおりです。

SBI・V・S&P500

つみたてNISAの対象商品です。SBI証券、マネックス証券、auカブコム証券などで購入できます。

SBI・V・全米株式

つみたてNISAの対象商品です。購入できるのはSBI証券だけです。

SBI・V・米国高配当株式

つみたてNISAの対象商品ではありません。

SBI・V・米国高配当株式の連動対象は、つみたてNISA対象商品の指定インデックスではないため、アクティブファンドと同じ要件をクリアしなければなりません。この場合、新規設定から5年以上運用された実績が必要となります。
よって、少なくとも2026年6月までは、つみたてNISAの対象商品なることはありません。

また、2021年6月現在、SBI・VシリーズをiDeCoで取り扱っている金融機関はありません。税制優遇を受けながら投資したい方は、つみたてNISA・一般NISAを使いましょう。

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