SBI新生銀行と住信SBIネット銀行の違いを比較【どっちがおすすめ？】

sbi証券と住信sbiネット銀行の同時開設キャンペーン

「SBI新生銀行」と「住信SBIネット銀行」は、どちらもSBIホールディングス傘下の銀行です。このページでは、各銀行の違いを比較して、どちらがおすすめなのか解説しています。

このページのもくじ

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  1. SBI新生銀行と住信SBIネット銀行どっちがおすすめ？
  2. 違いを比較【一覧表】
  3. ステージ・ランクの判定
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投資家から選ばれる理由を徹底解説しています。

SBI新生銀行と住信SBIネット銀行どっちがおすすめ？

「SBI新生銀行」と「住信SBIネット銀行」について、どちらのほうがおすすめかは利用目的に応じて異なります。それぞれに異なる特長があるためです。

【SBI新生銀行の特長】

  • ポイントが貯まりやすい
  • 定期預金金利が高い
  • ATM利用手数料の無料回数が多い

【住信SBIネット銀行の特長】

  • SBI証券との連携サービスがある
  • 振込手数料の無料回数が多い
  • 定額自動入金・定額自動振込ができる

SBI新生銀行の特筆すべき点は、「ポイントプログラム」によって、Tポイントなどをお得に貯められることです。詳しくは、以下のページで解説しています。

SBI新生銀行のメリット【SBI証券の口座開設・NISAに必要か解説】

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SBI新生銀行のメリット【SBI証券の口座開設・NISAに必要か解説】

一方、住信SBIネット銀行の特筆すべき点は、SBI証券との連携サービスがある点です。SBI証券を利用する人には、住信SBIネット銀行の口座開設もされることをおすすめします。詳しくは、以下のページで解説しています。

住信SBIネット銀行のメリット【SBI証券の口座開設・NISAに必要か解説】

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住信SBIネット銀行のメリット【SBI証券の口座開設・NISAに必要か解説】

違いを比較【一覧表】

以下の表は、「SBI新生銀行」と「住信SBIネット銀行」の違いを一覧で比較したものです。

＜「SBI新生銀行」と「住信SBIネット銀行」の比較＞
比較項目 SBI新生銀行 住信SBI
ネット銀行
円普通預金金利(年率) 0.001～
0.003％		 0.001％
円定期預金
金利(年率)		 1か月 0.1％※1 0.02％
1年 0.1～
0.2％※1		 0.02％
5年 0.25％※1 0.02％
比較項目 SBI新生銀行 住信SBI
ネット銀行
ATM手数料
の無料回数		 入金 回数
無制限※2		 入出金
あわせて
月2回
～月20回
出金 月5回～
回数
無制限※2
振込手数料
の無料回数
(総預金残高ごと)		 0円 月1回 月5回※3
100万円 月3回
300万円 月10回※3
500万円 月5回
定額自動入金サービス - 〇
定額自動振込サービス - 〇

※1）インターネット限定の円定期預金（100万円以上）の金利

※2）ゆうちょ銀行（ファミマ設置含む）・全都市銀行・三菱UFJ信託銀行・三井住友信託銀行・商工中金のATMは対象外

※3）スマート認証NEOの登録がある場合

なお、ATM利用手数料・振込手数料の無料回数は、サービスの利用状況により変動します。詳しくは、次の章で解説しています。

ステージ・ランクの判定

SBI新生銀行には優遇特典「ステップアッププログラム」があります。サービスの利用状況により判定されたステージに応じて、ATM利用手数料・振込手数料の無料回数などが優遇されます。

＜SBI新生銀行のステージ判定条件＞
ステージ 条件
ダイヤモンド
  • 所定の投資商品の
    年間判定残高2,000万円以上※1
  • 対象商品の
    取引金額1,000万円以上※2
プラチナ
  • 預入総資産の
    年間判定残高2,000万円以上※1
  • 所定の投資商品の
    年間判定残高300万円以上※1
  • 預入総資産500万円以上
    ＋所定の投資商品10万円以上※1
  • 住宅ローンの12月末時点で
    残高あり・新規契約
  • 対象商品の
    取引金額100万円以上※2
  • ラグジュアリーカードを
    1回以上利用
ゴールド
  • 預入総資産の
    年間判定残高500万円以上※1
  • 所定の投資商品の
    年間判定残高100万円以上※1
  • 預入総資産100万円以上
    ＋所定の投資商品10万円以上※1
シルバー
  • 預入総資産の
    年間判定残高100万円以上※1
  • 所定の投資商品の
    年間判定残高10万円以上※1
  • 給与振込に1回以上利用
  • 口座自動引落に6回以上利用
  • プリペイドカードGAICAを
    10万円以上利用
スタンダード なし

※1）12か月の各月末時点の預入金額のうち、低い2か月分を除いた平均預入金額

※2）パワーステップアップ外貨定期2、パワード定期（お預け入れ期間6か月以上）、パワード定期プラス、パワード定期スリー、SBI証券仲介口座の株式投資信託、投資信託積み立て、外国債券、投資一任商品（SBIラップ）、マネックス証券仲介口座の株式投資信託、投資信託積み立て、外国債券、投資一任商品（ON COMPASS）が対象商品

＜SBI新生銀行の手数料無料回数＞
ステージ ATM利用※ 振込
ダイヤモンド 無制限 月50回
プラチナ 月10回
ゴールド 月5回
シルバー 月3回
スタンダード 月5回 月1回

※ゆうちょ銀行（ファミマ設置含む）・全都市銀行・三菱UFJ信託銀行・三井住友信託銀行・商工中金のATMは対象外

SBI新生銀行は「ポイントが貯まりやすいこと」や「定期預金金利が高いこと」が特長です。住信SBIネット銀行は「SBI証券との連携サービスがあること」や「振込手数料の無料回数が多いこと」が特長です。SBI証券を利用する人には、住信SBIネット銀行をおすすめします。

SBI証券のタイアッププログラム
  1. SBI証券に新規口座開設する。※1
    （住信SBIネット銀行の口座がなければ、同時に申し込んでおきましょう）
  2. 住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金の利用申込を完了させる。※2
  3. SBI証券の口座に2万円以上入金して、住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金に一括で自動振替する。※3
  4. もれなく現金2,500円＋オリジナルレポートがもらえます。

※1 口座開設申し込み日の翌月20日までに、必要書類を提出して完了させる

※2 口座開設申し込み日の翌月最終営業日の前営業日まで

※3 口座開設申し込み日の翌月最終営業日まで

約5分で申込み完了します。